25至30年前加拿大的供应商收回抵押贷款相当受欢迎，当时利率与今天相比处于平均水平。 虽然看起来像遗物，供应商抵扣抵押贷款会在住宅房地产市场卷土重来，因为B-20已经使抵押贷款资格成为许多潜在买家的噩梦吗？ 多伦多REMAX Ultimate Realty的经纪人兼蒂姆•斯里亚诺斯（Tim Syrianos）表示，“B-20绝对可以使供应商抵扣抵押贷款更具吸引力。” “如果人们拥有必要的资格而不是200个额外的基点，那就是。 “卖方可以通过让卖方收回抵押贷款而受益，因为他们赚钱放贷人不提供利息，而且这是一个更安全的环境，因为它反对房地产。” 虽然叙利亚人承认供应商抵销抵押贷款可以作为B-20的解决方案，但他预计他们不会很快在住宅房地产市场重新出现。私人贷方和抵押贷款公司的增长是一个重要原因。另一个原因是卖家通常需要通过出售房屋来购买新房所赚的钱。 “他们今天在市场上并不常见，因为人们需要钱来购买他们自己的住房，但如果他们完全退出市场就有可能，”叙利亚斯说。“如果你出售你的房产并且手头有这笔资产而你不确定如何处理它，你可能会把它投资到抵押贷款公司或贷方。” 他补充说，在80年代和90年代，当利率超过10％时，供应商的回收抵押贷款非常普遍。 “在20世纪80年代初，当利率高达19％和20％时，你会看到更多。即使在90年代初期利率高达15％，你也会看到它们。“ 但据Mortgage Architects总裁Dustan Woodhouse称，虽然供应商回收抵押贷款占传统住宅房地产市场的不到1％，但它们在商业领域却有相当大的意义。 “除了独特的或难以融资的财产，例如仅限乘船通行的房产，农村移动电话，农村种植面积，甚至是种植面积的船只，”他说。“如果商业方面可能有更多的供应商回收活动，那么回报率对投资者来说更具吸引力，而且经营业务也可能是交易的一部分，例如整个移动房屋，或者一个小型制造工厂。“ 供应商回收抵押贷款是否会重返住宅市场还有待观察，但如果他们确实有一天返回，也不要感到惊讶。 版权所有©2019 Key Media Pty Ltd.